相続税の相談に必要な資料は？全部そろっていなくても大丈夫です。 | 姫路市の相続税申告・相続相談

「相続税の相談をしたいけれど、何を持っていけばよいのか分からない」「通帳や不動産の資料が見つからず、予約をためらっている」。相続が初めてなら、必要な書類が分からないのは自然なことです。

村瀬会計では、資料が全部そろっていなくても初回相談をお受けしています。 まずは手元にあるものをもとに、ご家族の状況と財産の全体像を整理し、これから必要になる資料をご案内します。

この記事では、初回にあると話を進めやすい資料と、ご依頼後に集める資料の違いを説明します。姫路市周辺で相続税の相談を考えている方は、準備の目安にしてください。

最初は「家族・預金・不動産」が分かるものから

初回相談のために、戸籍や残高証明書をすべて取り寄せる必要はありません。まずは次の資料を、手元にある範囲でご用意ください。持っていないものは、相談時にお伝えいただければ大丈夫です。

お亡くなりになった日と、現在いちばん気になっていることもメモしておくと、相談で聞き忘れを防げます。財産の金額は、まず概算でも構いません。初回の概算と、資料調査後の正式な評価・税額は区別して考えます。

預貯金については、亡くなった時点の残高に加え、取引の経緯を確認することがあります。大きな出金があれば、生活費や入院費などに使ったのか、手元に現金として残っていたのかを整理します。

当事務所の資料案内では、通帳はまず過去3年分を目安にお願いしています。ただし、3年分あれば必ず十分という意味ではありません。 ご家族間の資金移動や贈与の状況などにより、さらに前の資料が必要になることもあります。初回相談のためだけに、急いですべての取引履歴を取り寄せなくても大丈夫です。

紙の通帳がないネット銀行も、口座の存在が分かるものをご用意ください。ログイン用のパスワードを資料に書き込む必要はありません。

土地や建物がある場合は、固定資産税の納税通知書に付いている課税明細書が入口になります。ただし、そこに載っている評価額が、そのまま相続税の評価額になるわけではありません。

「自宅として使っている」「人に貸している」「農地がある」「道路との高低差がある」など、実際の状況もお伝えください。登記事項証明書、図面、賃貸借契約書などが手元にあれば、あわせて確認できます。

農地や特殊な形状・状況の土地では、評価のために追加の資料や調査が必要になる場合があります。最初からご自身で評価額を計算する必要はありません。まず、どこにどのような土地があるのかを整理するところから始めましょう。

生命保険は、契約者や受取人の名前だけでなく、誰が保険料を負担していたかも確認が必要です。関係がありそうな保険証券は、ご自身で対象外と決めずにご相談ください。

また、金融機関や保険会社からの郵便物、施設利用料の請求書、税金の通知、医療費の領収書なども、財産や未払いの費用を調べる手がかりになります。当事務所では、必要かどうか迷うものは、仕分け前でもお持ちいただくようご案内しています。

葬儀関係の明細書や領収書も保管してください。お寺への支払いなど、領収書がないものは、支払日・相手先・金額・内容をメモしておくと確認に役立ちます。なお、葬儀に関連する支出がすべて相続財産から差し引けるわけではなく、香典返しや墓地・墓石の購入費用などは扱いが異なります。

初回の相談資料と、相続税申告のために最終的に必要になる資料は同じではありません。ご依頼後は状況に応じて、戸籍、住民票、金融機関の残高証明書、財産の評価資料などを集めていきます。

過去の贈与税申告書や相続税申告書、亡くなった方の確定申告書があれば、その控えも確認します。すでに取得済みの書類がある場合はお持ちください。不足分は、必要な種類や取得先を確認しながら準備すれば大丈夫です。

相続税の申告期限は、原則として亡くなったことを知った日の翌日から10か月以内です。資料が見つからないまま時間が過ぎるより、何が不足しているのかを早めに確認する方が、今後の予定を立てやすくなります。

初回相談では、家族関係や財産の概要を伺い、申告の必要性と今後の進め方を検討します。資料が不足している場合は、その場で税額や申告要否を確定できないこともありますが、次に何を調べるかを整理できます。

村瀬会計の初回相談は無料、時間は30分〜1時間半程度が目安です。対面・電話・オンラインに対応しています。まだ依頼を決めていない段階でも、まずは手元の資料でご相談ください。ご依頼いただく場合の業務内容・報酬は、料金案内をご覧いただき、個別のお見積もりでご確認ください。

資料確認日：2026年10月16日。個別の必要資料や税務上の取扱いは、ご家族・財産・適用制度などにより異なります。