相続税の初回相談はどう進む？相談前に整理したいこと
相続税について相談したくても、「何から話せばよいのか」「その場で依頼を決める必要があるのか」と迷う方もいるでしょう。初回相談では、まず家族や財産の状況を共有し、確認が必要な点と今後の進め方を整理します。
村瀬会計の初回相談は無料で、時間は30分から1時間半程度。対面・電話・オンラインに対応しています。姫路市周辺で相談を考えている方に向けて、面談で話す内容と、相談後に決めたいことを説明します。資料は全部そろっていなくても構いません。
最初に、いちばん困っていることを伝える
相談の冒頭では、「申告が必要か知りたい」「家族に何を確認すればよいか分からない」など、現在の疑問を伝えましょう。質問をきれいにまとめる必要はありません。気になることが複数ある場合は、最初に解決したいことを一つ選んでおくと、限られた時間を使いやすくなります。
亡くなった日、亡くなったことを知った日、これまでに進めた手続きも共有してください。家族の話し合いが済んでいる点と、まだ意見がまとまっていない点を分けて話すと、次の確認事項を整理しやすくなります。分からないことは、分からないまま伝えて大丈夫です。
家族関係と財産の概要から、確認する範囲を整理する
村瀬会計では、初回に家族関係や財産の概要を伺います。配偶者や子どもなどの関係、遺言書の有無、財産について誰が把握しているかを、分かる範囲で伝えてください。ここでは家族の説明で分かることと、今後資料で確かめることを整理していきます。
財産については、預貯金や自宅だけでなく、株式、貸付金などの有無も話題になります。国税庁の資料では、金銭に見積もることができる経済的価値のあるものを幅広く対象としています。正確な金額が不明でも、何がありそうかを共有することが相談の入口になります。
死亡退職金や、亡くなった方が保険料を負担していた生命保険契約の死亡保険金なども、相続税の対象になります。生前の贈与についても確認が必要になるため、「すでに渡した財産だから関係ない」と判断せず、時期や内容を伝えましょう。課税される範囲や計算上の扱いは、個別に確認します。
期限を確認し、急いで調べることを決める
相続税の申告期限は、亡くなったことを知った日、通常は死亡の日の翌日から10か月以内です。期限が土曜日、日曜日、祝日などに当たるときは、これらの日の翌日が期限とみなされます。納税も申告期限までに行う必要があるため、相談では申告と支払いの両方を意識して予定を考えます。
期限が近い場合は、予約時にもそのことを伝えてください。初回の面談では、財産の所在が分からない、家族への確認が必要など、進行を妨げそうな点を共有しましょう。そのうえで、先に調べることと、後から確認できることの優先順位を相談します。
申告が必要かどうかは、手元の預金残高だけでは判断できません。国税庁の説明では、債務などの控除や対象となる贈与財産の加算を反映した金額と、基礎控除額を比較します。また、その判定に用いる合計額は、小規模宅地等の特例などを適用しない場合の課税価格の合計額です。初回の情報だけで結論を急がず、何を確認すれば判断できるのかを聞きましょう。
面談中に確認したいことと、相談後に決めること
初回相談では、必要資料、見積もり、今後の進め方の説明を受けます。説明を聞く際は、「現時点で分かっていること」と「追加の確認が必要なこと」を分けてメモすると、家族にも伝えやすくなります。次の表を、面談の終わりに確認する項目として使ってください。
依頼を検討する際は、見積もりの金額に加えて、どの業務が含まれているか、自分や家族が行う作業は何かを確認しましょう。不明な点は、そのままにせず説明を求めてください。料金は 料金案内 を参照し、具体的な内容は個別の見積もりで確認します。
資料が不足している場合、初回に税額や申告の要否を確定できないことがあります。その場合も、未確認の項目と、次に調べる内容を整理できれば、その後の行動につながります。概算の説明を受けたときは、どの情報を前提としているか、追加調査で変わる可能性があるかも聞いておきましょう。
| 相談のテーマ | 面談で確認すること | 相談後に決めること |
|---|---|---|
| 申告の見通し | 判断に足りない情報は何か | 追加で調べる項目と担当 |
| 期限と予定 | 申告・納税期限と現在の進捗 | 作業の優先順位と確認時期 |
| 依頼する業務 | 見積もりに含まれる業務 | 依頼する範囲と家族の作業 |
| 次の相談 | 再確認が必要な疑問 | 次回までに確認する内容 |
相談前は、質問と現在の状況を短く整理する
事前の準備は、聞きたいこと、家族の状況、財産のおおまかな内容、手続きの進み具合を短く整理する程度から始められます。資料の取得方法まで自分で調べ切る必要はありません。面談で不足している情報を確認し、必要なものを集める順番を考えましょう。
必要か迷う郵便物や請求書は、仕分け前でも持参できます。準備に迷って相談を先延ばしにするより、何が分かっていて、何が分からないのかを伝えることが大切です。電話やオンラインを希望する場合も、まず希望する方法と相談したい内容を伝えてください。
相談後は、次の作業と確認時期を家族で共有する
面談を終えたら、追加で確認する内容、誰が確認するか、いつまでを目安に進めるかを整理しましょう。家族に伝える際は、説明を受けて分かった点と、まだ判断が保留になっている点を分けると、認識のずれを防ぎやすくなります。
これから相談する方は、まずいちばん聞きたいことと、亡くなった日などの日付をメモし、村瀬会計へ希望する相談方法を伝えましょう。初回相談の到達点は、税額を必ず確定することではなく、今の状況に応じた確認事項と次の行動を明らかにすることです。
ご依頼の業務内容・費用は料金案内をご覧いただき、個別のお見積もりでご確認ください。
参考資料
- No.4205 相続税の申告と納税｜国税庁（確認日：2026-10-16）
- No.4105 相続税がかかる財産｜国税庁（確認日：2026-10-16）
個別の取扱いは財産・家族関係・適用制度などにより異なります。